第二部分 成長——不斷突破

文字/采訪

畫面

<同期聲>王翔

其實(shí)在于我們剛剛開始做基金銷售的時候，我們很驚奇的發(fā)現(xiàn)，機(jī)構(gòu)投資者的基金交易手段還停留在石器時代，大家都是線下的手工的，紙質(zhì)的，點(diǎn)對點(diǎn)的，他們需要到不同的基金公司去反復(fù)開戶，他們做交易的時候，填單的手續(xù)很復(fù)雜，基本上做一單業(yè)務(wù)要一到兩個小時，然后他們月底要面對無數(shù)的、格式不一樣的對賬單。而且平時看上去有很多人提供信息和服務(wù)，等真的需要的信息時候他又不知道上哪去找。所以我們就在想，為什么要這么麻煩呢？我們可不可以開一次戶就解決所有的開戶問題？我們可不可以提供中性的數(shù)據(jù)，經(jīng)過清洗和符合機(jī)構(gòu)投資者需要的數(shù)據(jù)？我們可不可以有一個統(tǒng)一的一個賬單的管理平臺？如果能讓我們的機(jī)構(gòu)投資者把寶貴的時間和人力投入在提高專業(yè)上不是更好嗎？所以這就是我們在想，嘗試著做一個線上的、無紙化、電子化的統(tǒng)一的平臺。我們開一次戶就能解決所有問題，我們把機(jī)構(gòu)投資者從復(fù)雜的操作當(dāng)中解放出來。

<同期聲>段誠

一開始，行業(yè)里是沒有任何一家獨(dú)立基金銷售公司向金融機(jī)構(gòu)推薦代銷這個模式，我們沒有任何的案例可以去參考，只能自己去不斷摸索。我記得一開始客戶的眼神里都是充滿著懷疑：錢打到你們的賬戶安全嗎？為什么要用你們的代銷模式？這樣的一個過程中，我們只能死磕，一家一家的磕。我記得有一位銷售，在客戶的辦公室里整整坐了三天的時間只為了一個開戶,上班就去，下班還不走。不過還好，慢慢的，我們也贏得了很多客戶的信任。

五年來，基煜基金通過交易平臺與研究服務(wù)雙驅(qū)動，幫助機(jī)構(gòu)投資者在基金投資、風(fēng)控及運(yùn)營等方面實(shí)現(xiàn)一體化高效運(yùn)作。

交易平臺“基構(gòu)通”在行業(yè)內(nèi)率先推出的 “統(tǒng)一對賬單管理”、“智能拆單”、“5層權(quán)限管控”等功能大幅提升了機(jī)構(gòu)的投資交易效率、數(shù)據(jù)處理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力；

基煜研究則通過“基金產(chǎn)品優(yōu)選”、“量化數(shù)據(jù)支持”、“基金經(jīng)理調(diào)研”等服務(wù)，針對機(jī)構(gòu)投資者多元需求，提供全流程基金研究服務(wù)。

“基構(gòu)通”上線以來，機(jī)構(gòu)交易額持續(xù)保持快速增長，累計(jì)交易金額從0到100億用了8個月，從1000億到3000億僅僅用了14個月。

（此處使用小動畫或平臺部使用的線上圖片或現(xiàn)場拍攝屏幕操作）

l  提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力

5層權(quán)限管控——內(nèi)控流程線上化

l  提升交易運(yùn)營能力

智能拆單——自動匹配產(chǎn)品限額

l  提升投資決策效率

多維度基金篩選——200+維度歸因數(shù)據(jù)

折線圖上升：

0-100億，8個月（222天）

100億-1000億，11個月（321天）

1000億-3000億，14個月（419天）

第二部分 成長——工匠之心

五年來，基煜基金秉持客戶為先的理念，“基構(gòu)通”每一個新功能的推出，都是基于機(jī)構(gòu)客戶的實(shí)際需求，解決機(jī)構(gòu)客戶的痛點(diǎn)。截至目前，“基構(gòu)通”平臺已經(jīng)安全穩(wěn)定運(yùn)行超過25000個小時，平臺迭代超過100個版本，每年機(jī)構(gòu)客戶需求調(diào)研超過1000次。

<同期聲>王翔

基煜“基構(gòu)通”的一切設(shè)計(jì)都是圍繞客戶進(jìn)行的，我一定要做一個讓機(jī)構(gòu)投資者覺得最好用，最順手的基金交易平臺。我無法忍受不以客戶利益為先。我也無法接受自己做出一個不敬畏客戶的產(chǎn)品。

<同期聲>張鳴

基煜基金，參與了中國機(jī)構(gòu)投資者成長的過程。在基構(gòu)通的研發(fā)過程當(dāng)中，我們調(diào)研了2000多家次的客戶調(diào)研，秉承攻守兼?zhèn)?、投資與風(fēng)控要平衡的理念，我們希望可以研發(fā)出符合機(jī)構(gòu)投資者工作習(xí)慣和內(nèi)控流程的平臺。攻守兼?zhèn)?，攻，我們首?chuàng)了智能拆單的功能，五分鐘就可以完成百余筆的基金交易；守，我們獨(dú)創(chuàng)了五層權(quán)限體系，保證投資交易風(fēng)險(xiǎn)可控。

<同期聲>吳笛

第一時間解決客戶的痛點(diǎn)、追求客戶的最佳體驗(yàn)，始終是基構(gòu)通不斷追求的。就拿最基本的“限額”和“配色”來說，為了限額數(shù)據(jù)，我們考察過六家供應(yīng)商，每天核查幾百份公告，采用AI語義識別技術(shù)做分析并反復(fù)驗(yàn)證模型，90%的準(zhǔn)確率無法令我們滿足，我們執(zhí)著的就是100%。大家熟悉的黑金版客戶端，是我們分析了近百家網(wǎng)站，調(diào)整了30多套配色方案中選出來的。因?yàn)樽疃畽C(jī)構(gòu)客戶，所以我們必須保障交易的成功，并讓他們有舒適的視覺體驗(yàn)

畫面：飛機(jī)場景與基煜場景對切

北美辦公室→太平辦公室；

基構(gòu)通早期粗糙版本→現(xiàn)在的交易界面

l  安全穩(wěn)定運(yùn)行超過25000個小時

l  平臺迭代超過100個版本

l  每年需求調(diào)研超過1000次

l  最準(zhǔn)確的結(jié)轉(zhuǎn)日信息：對448只貨幣基金進(jìn)行逐一測試

l  實(shí)現(xiàn)貨幣基金全部份額可贖回 突破中登貨基全贖難點(diǎn)

第二部分 成長——同心協(xié)力

五年來，基煜基金打造了一支既懂金融又懂技術(shù)的核心團(tuán)隊(duì)，員工人數(shù)從最初的8個人，增長至超過100人?；先吮帧翱蛻魹橄?、激情堅(jiān)韌、正直團(tuán)結(jié)、好學(xué)開放、求實(shí)卓越”的企業(yè)文化，風(fēng)雨兼程，攜手同行。

<同期聲>俞申莉

我很幸運(yùn)，在最美好的年代與王總一起創(chuàng)立基玉金服，創(chuàng)業(yè)就是伴隨著酸甜苦辣和不斷的自我否定、自我安慰和自我肯定。如今基煜基金也5歲了，雖然經(jīng)歷了許多坎坷，但是讓我最感動的是初創(chuàng)團(tuán)隊(duì)、核心團(tuán)隊(duì)都一直沒有放棄過，大家相伴克服一個個困難。還有我們的客戶和合作伙伴，這么多年來都一直信任我們，給予我們希望。感謝基玉給予我的美好時光。對于基玉未來的發(fā)展，我充滿信心，期待下一個階段的美好年代。

<同期聲>張鳴

基煜基金能有今天的成就離不開背后每一位辛苦付出的同事，比如平臺業(yè)務(wù)部的李曉洋，在偶然一次我們統(tǒng)計(jì)員工考勤記錄的時候，發(fā)現(xiàn)他在一個月里每一天都在加班，晚的時候會在凌晨四五點(diǎn)才離開公司，周末每一天都來公司加班，當(dāng)時看到的時候心情很復(fù)雜，一是也很心疼他，擔(dān)心他的身體，但同時也非常感謝他，感謝他這樣默默無聞的付出。正是背后有無數(shù)個這樣的“李曉洋”，無數(shù)個這樣的故事，伴隨著我們共同走到今天，獲得今天的成績，謝謝大家。

“基構(gòu)通”目前已上線基金公司超過110家，上線基金產(chǎn)品超過5000只，累計(jì)交易量突破3000億元[吳1] ，用戶涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金、期貨、財(cái)務(wù)公司等各類金融機(jī)構(gòu)，并獲得業(yè)內(nèi)廣泛認(rèn)可。

<同期聲>陳冰楊

感謝在我們剛起步的時候，選擇信任我們的客戶，你們愿意幫助這樣一家初創(chuàng)的公司，愿意給我們這個年輕的團(tuán)隊(duì)一個發(fā)展的機(jī)會，因?yàn)槟銈儯曰鲜切疫\(yùn)的。包括很多因?yàn)楦鞣N原因沒能成為我們的客戶、但仍然幫助和鼓勵我們的朋友們，真誠地感謝你們。感謝我們的員工家屬們，你們最親愛的人不分日夜地守在這個團(tuán)隊(duì)里，在公司的時間比陪伴你們的時間要多的多，很感謝你們的支持與理解，沒有你們，就不可能有基煜的五周年。我想和所有關(guān)心我們的朋友說，我們會敬畏市場，敬畏監(jiān)管，不忘初心，一直努力下去。

<同期聲>王翔

第一件事，其實(shí)最難的是解決信任問題，我們一開始一直沒有銀行客戶，所以當(dāng)?shù)谝患肄r(nóng)商行對我們感興趣的時候，他們對我們進(jìn)行了長達(dá)半年多的盡調(diào)，最后終于覺得沒有問題了，那天還哆哆嗦嗦下了第一單。下完這第一單，我真正把心里的石頭放下了，我覺得這事能成了。所以那天我把自己關(guān)在辦公室發(fā)了一小時呆。

另外一件事，我記得是一次系統(tǒng)升級，等完成的時候已經(jīng)凌晨五點(diǎn)了，我有五個同事，他們回家前在電梯里拍了個照片，從他們眼神里你既可以看到疲憊不堪也能看到充滿堅(jiān)定。我本來覺得披星戴月是玄奘那樣的人才能享受的事。沒想到自己身邊還有這么一堆人也是這樣，那一刻覺得自己還挺有福氣的。

基煜感動瞬間照片：

第一個程序員李曉洋、凌晨1點(diǎn)照片、第一張匯款單、第一份開戶材料；坐MU5137的同事；拜師；誓師大會&剃須大會；加班開會等；凌晨3點(diǎn)的馬路；地下車庫等等

l  上線基金公司超過110家

l  上線基金產(chǎn)品超過5000只

l  “清華五道口金融學(xué)院全球互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式案例庫”

l  中國金融四十人論壇等組織評選的“第四屆金融科技十佳創(chuàng)新案例獎”（2019）

l  兩屆君鼎獎獎杯

l  高新技術(shù)企業(yè)證書

第三部分 出發(fā)

五年來，基煜基金博觀而約取，厚積而薄發(fā)，始終致力于提高金融機(jī)構(gòu)投資效率，全方位為機(jī)構(gòu)資管賦能。

<同期聲>王翔

如果眼睛里只看到困難的人是干不成事的，他一定要看到還有趨勢還有辦法，因?yàn)橹挥汹厔菔遣灰匀魏稳艘庵緸檗D(zhuǎn)移的，只要你符合趨勢，再難得事也鐵定能成。所以中國機(jī)構(gòu)投資者提高效率，以電子化手段進(jìn)行投資，這個趨勢是不可逆的，所以我們非常幸運(yùn)能搭上這個時代給我們的快車。幫助整個中國資管行業(yè)提高效率，這事多么有意義。

所以十年以后如果回頭看基構(gòu)通，可能我們會覺得很原始，可能出現(xiàn)比基構(gòu)通更好的產(chǎn)品，這都很好。但不管怎么樣至少我們參與奠定了機(jī)構(gòu)電子化基金交易的第一階段。

創(chuàng)業(yè)是艱難的，但同時也是很快樂的。就像我作為一個文科生，數(shù)學(xué)還考過不及格，居然要做IT和做數(shù)據(jù)。每天處理這么多的問題，而且很多問題是這個行業(yè)從來沒有處理過的問題，這種新鮮感不亞于環(huán)球旅行。當(dāng)你把這些問題都解決掉的時候其實(shí)還是挺有成就感的。

<同期聲>王翔

中國改革開放過去40年是賺錢的40年，未來這40年就是管錢的40年，所以資管行業(yè)會成為未來中國最重要的行業(yè)。而機(jī)構(gòu)投資者是中國資管行業(yè)最重要的參與者，他們熱盼著呼喚著提高效率、加強(qiáng)專業(yè)，他們正以史無前例的步伐走向電子化管理，期待整體的解決方案。基玉人能參與這個過程并有所貢獻(xiàn)，事實(shí)上是非常幸運(yùn)的。所以我們相信只要把機(jī)構(gòu)投資者服務(wù)好了，就是為整個資管行業(yè)做貢獻(xiàn)，就是為中國千家萬戶的老百姓做貢獻(xiàn)，這是我們的責(zé)任也是我們的使命！

1800多個日日夜夜，基煜人用勤奮、智慧、正直和拼搏，兌現(xiàn)了對于機(jī)構(gòu)客戶的承諾。當(dāng)初的創(chuàng)業(yè)者，已華發(fā)漸生；今天的堅(jiān)守者，更躊躇滿志。歷史銘刻的的是辛勤付出，未來傳承的是價(jià)值操守?；匣饘槌掷m(xù)推動中國資管行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展繼續(xù)不懈努力。

大事記：時間軸

2014年9月 基煜基金成立

2015年3月 基煜基金獲得由證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金銷售業(yè)務(wù)資格

2016年12月 基構(gòu)通平臺正式上線

2017年 轉(zhuǎn)型線上

2017年1月 第一家農(nóng)商行交易

2017年2月 第一家保險(xiǎn)公司交易

2017年3月 第一家證券公司交易

2017年4月 第一家基金公司交易

2017年5月 第一家城商行交易、第一家保險(xiǎn)公司交易

2017年6月 第一家財(cái)務(wù)公司交易

2017年8月 “全部贖回”功能上線

2017年10月 第一個存量超過10億的客戶出現(xiàn)

2018年4月 第一家股份制銀行交易、“智能拆單”上線

2018年5月 “管理員”功能上線

2019年3月 第一個存量超過100億的客戶出現(xiàn)

2019年7月 基構(gòu)通交易額突破3000億